近日，根据《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，在中国人民银行指导下，贵金属和宝石行业反洗钱和反恐怖融资自律机制建立会议在北京召开，会议通过自律机制相关基础性文件，推动行业反洗钱和反恐怖融资自律管理工作顺利起步。中国人民银行有关司局、上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所、深圳市黄金珠宝首饰行业协会、福建省宝玉石协会、浙江省珠宝玉石首饰行业协会参会。
相关贵金属和宝石交易场所、行业自律组织在自律机制建立后召开了执行委员会第一次工作会议，明确下一步工作安排。
贵金属和宝石行业反洗钱和反恐怖融资自律机制是中国人民银行根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规建立的行业监管体系，旨在通过分类管理、审查评估和自律惩戒等措施，规范从业机构行为，防范洗钱风险。
一、自律机制的组织架构
指导机构：中国人民银行负责指导贵金属和宝石交易场所、行业自律组织建立反洗钱自律机制。
参与主体：从业机构（如贵金属和宝石现货交易商）需加入行业自律组织，接受自律管理。
二、自律机制的功能与措施
分类管理：根据从业机构洗钱风险等级（较高或较低）采取差异化监管措施，包括强化审查或简化流程。
审查与惩戒：自律机制对成员机构开展反洗钱审查，对违规行为实施自律惩戒。
- 要求从业机构严格履行客户身份识别、大额交易报告等义务。
三、行业实践与案例
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宣导活动：金融机构（如富德生命人寿、厦门建行）通过案例分析和政策解读，向从业人员普及反洗钱法规，强调合规交易的重要性。
- 协作机制：银行与珠宝企业建立反洗钱监测合作，推动政策落地。
四、监管要求与法律责任
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交易监控：单笔现金交易超10万元需上报，中国人民银行可调整金额阈值。
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信息保密：从业机构需对反洗钱信息严格保密，非依法律不得泄露。
该机制通过“监管+自律”双轨模式，填补了行业反洗钱监管空白，有效遏制了利用贵金属交易洗钱的行为。
